Financial Planning Analyst
Chubb · Chile
La posición será responsable de dar soporte en la ejecución, supervisión y control de los procesos asociados al control de portafolio Masivos, teniendo como foco principal en análisis financiero de los estados de resultado (P&L) de cada Sponsor en la cartera y además la generación de KPIs para la definición de perfiles de solicitación de gastos contribuyendo de manera cercana al trabajo comercial, con énfasis en el monitoreo y administración de la información.
Debe ser capaz de brindar atención pronta y oportuna a las solicitudes de las distintas áreas considerando relaciones internas transversales con todas las áreas de la Cía. - Directores, Gerentes, Suscriptores, etc.
Tendrá un rol activo de participación en la toma de decisiones de negocio Suscripción por medio de su participación e intervención en la medición de KPIs y se espera una generación de valor continuo en las responsabilidades que se le designen.
Las labores desempeñadas serán transversales a las líneas de Accidentes y Salud y de Líneas Personales.
Funciones Principales:
Soporte en la preparación y análisis de cierre de mes de A&H (Direct Marketing, Travel y Basic Book) y de Lineas Personales.
Pre-cierres de producción.
Analizar y monitorear variaciones de los resultados del P&L del mes versus Forecast y plan de negocios de masivos, identificando riesgos y oportunidades. El monitoreo de las variaciones contempla narrativas mensuales sobre las desviaciones significativas que se presenten.
Identificar diferencias/inconsistencias, determinar ajustes si es necesario y hacer seguimiento a las desviaciones/ajustes para que sean corregidas/os.
Análisis de comisiones y gastos pre/post cierre de mes y de las respectivas provisiones que se generen de dicho análisis.
Generar alertas y propuestas de mejora en los negocios en donde se estén identificando brechas respecto del objetivo de utilidad de la compañía.
Soporte en la formulación de Forecast y plan para la cartera de negocios masivos manteniendo una comunicación continua con los Sub-Gerentes de negocios en el monitoreo de las proyecciones de producción y gasto. Esto incluye, la actualización de matrices de proyección (Ventas, prima promedio, recaudo, pólizas vigentes, etc.) y cambios/mejoras en los modelos.
Coordinar la actualización de perfiles de las campañas comerciales para notificación de actualización a equipo regional.
Automatización de reportes/procesos del área.
Mantener una comunicación continua y efectiva con la línea de negocios respecto de posibles diferencias u otro tipo de problemas identificados en los procesos a su cargo.
Validar y monitorear KPIs de ventas/negocio por campaña/producto/ Línea de negocio, incluyendo tendencias, persistencia, TARP, etc. Proveer reportes semanales y mensuales
Automatizar reportes/procesos para mejorar la reportería y monitoreo del performance del negocio,
Revisión y análisis de los reportes generados por la región y comunicación continúa con los equipos regionales.
Participación en auditorías internas y externas
Comunicación continúa y efectiva con las distintas áreas de negocio a nivel local (Operaciones, Equipos Comerciales, Finanzas).
Preparar análisis y reportes ad-hoc, de acuerdo con necesidades del negocio
Detalle de algunas funciones específicas del Control de Portafolio:
Revisar mensualmente la consistencia de la información de los P&L por sponsor versus la información de producción desagregada que se maneja y generar las alertas a las áreas respectivas en caso de que se identifiquen problemas de data.
Narrativa mensual de principales tendencias observadas a partir de la revisión de P&L.
Generar reporte consolidado con los indicadores de Lapse, Converted que sirven para monitorear las aprobaciones de campañas comerciales corporativas.
Lo anterior debe complementarse con revisiones continuas en conjunto con el área de operaciones respecto de calidad de las cargas con el fin de mitigar problemas operativos que podrías estar afectando los indicadores en los sistemas y que finalmente tengan algún impacto en la toma de decisiones.
Generar reporte mensual de Recaudación vs Facturación para el control de stock de portafolio de cada sponsor y/o producto.
Dar soporte en las conferencias y reuniones con el equipo regional y local donde se traten temas relativos a la definición y actualización de profiles de campañas comerciales corporativas.