Regulatory & Compliance Lead
Toku · Chile
En Toku estamos buscando a nuestro/a Regulatory and Compliance Lead, un/a abogado/a con mentalidad de negocio que liderará el programa de cumplimiento normativo de Toku, con foco principal en nuestras entidades reguladas en Chile y un rol creciente en nuestras operaciones de México y Brasil.
Buscamos a alguien que vaya más allá de la interpretación de la normativa: una persona que se involucre en el negocio, trabaje de cerca con los equipos de Producto, Operaciones y Riesgos, y entienda cómo habilitar el crecimiento de una fintech en un entorno regulatorio dinámico.
Reportarás a la Legal Director y serás responsable de que el programa de Compliance de Toku funcione en el día a día: traducir los requerimientos normativos en decisiones concretas de producto, procesos y negocio, y ser contraparte de los reguladores en los temas de tu ámbito.
Principales responsabilidades
Liderar el programa de Compliance. Diseñar, implementar y mantener las políticas, procedimientos, manuales y controles de cumplimiento de las entidades reguladas de Toku, comenzando por Chile.
Gestionar la relación con los reguladores. Ser contraparte ante la CMF, la UAF y el Banco Central de Chile en reportes periódicos, requerimientos, fiscalizaciones y planes de remediación, en coordinación con la Legal Director.
Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). Definir el modelo de prevención y las políticas KYC/KYB, revisar las alertas escaladas por el área de Riesgos y gestionar los reportes de operaciones sospechosas. El monitoreo transaccional está a cargo del área de Riesgos.
Apoyar los procesos de licenciamiento. Acompañar, junto al equipo legal, la obtención y mantención de licencias y autorizaciones regulatorias, incluyendo la remediación de brechas identificadas por auditores o reguladores.
Ser business partner de Producto y Negocio. Involucrarte desde el diseño de nuevos productos, servicios y procesos, identificando riesgos regulatorios y proponiendo alternativas que permitan avanzar sin comprometer el cumplimiento.
Anticipar cambios regulatorios. Monitorear la normativa aplicable (Ley Fintec, regulación de medios de pago, Sistema de Finanzas Abiertas), evaluar su impacto en Toku y coordinar planes de acción con los equipos involucrados.
Requisitos
Abogado/a titulado/a.
5 o más años de experiencia profesional, con al menos 2 a 3 años en compliance en fintech, banca o servicios financieros regulados.
Experiencia demostrable diseñando o implementando un programa de cumplimiento o de PLA/FT.
Experiencia como contraparte de un regulador (CMF, UAF u otro) en fiscalizaciones, requerimientos o procesos de licencia.
Mentalidad de negocio y capacidad para trabajar transversalmente con Producto, Operaciones, Riesgos y otras áreas, buscando soluciones prácticas.
Capacidad para comunicar temas regulatorios de forma clara, traduciéndolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.
Alta autonomía, proactividad y mentalidad de ownership.
Inglés avanzado.